造价法规辅导--工程项目风险管理

第四节工程项目风险管理
一、工程项目风险的分类


二、工程项目风险管理程序

三、风险识别

内容	识别引起风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险可能引起的后果。
方法	专家调查法	专家调查法主要包括头脑风暴法、德尔菲法和访谈法
	财务报表法
	初始风险清单法	建立项目的初始风险清单有两种途径：一是参照保险公司或风险管理机构公布的潜在损失一览表，再结合某项目所面临的潜在损失，对一览表中的损失予以具体化，从而建立特定工程的风险一览表；二是通过适当的风险分解方式来识别风险。对于大型、复杂的项目，首先将其按单项工程、单位工程分解，再对各单项工程、单位工程分别从时间维、目标维和因素维进行分解，可以较容易地识别出项目主要的、常见的风险。
	流程图法	运用流程图分析，项目管理人员可以明确地发现项目所面临的风险。但流程图分析仅着重于流程本身，而无法显示发生问题的损失值或损失发生的概率。
	风险调查法
成果	风险识别的成果是进行风险分析与评估的重要基础。风险识别的最主要成果是风险清单。

四、风险分析与评价

风险分析与评价的任务	确定单一风险因素发生的概率；分析单一风险因素的影响范围大小；分析各个风险因素的发生时间；分析各个风险因素的风险结果，探讨这些风险因素对项目目标的影响程度；在单一风险因素量化分析的基础上，考虑多种风险因素对项目目标的综合影响、评估风险的程度并提出可能的措施作为管理决策的依据。
风险度量	风险事件发生的概率及概率分布是风险分析的基础。一般应用概率分布函数来描述风险事件发生的概率与概率分布。在实践中，均匀分布、三角分布及正态分布最为常用。
风险评定	将风险事件发生概率的指数与风险后果的等级相乘，根据相乘所得数值即可对风险的重要性进行评定。项目风险重要性评分值在8分以上的风险因素表示风险重要性较高，是不可以接受的风险，需要给予重点的关注。
风险分析与评价的方法	目前，常用的项目风险分析与评价的方法主要有调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法和敏感性分析法等。调查打分法又称综合评估法或主观评分法。调查打分法的基本步骤。 1）针对风险识别的结果，确定每个风险因素的权重，以表示其对项目的影响程度； 2）确定每个风险因素的等级值，等级值按经常、很可能、偶然、极小、不可能分为五个等级。 3）将每个风险因素的权重与相应的等级值相乘，求出该项风险因素的得分。 4）将各个风险因素的得分逐项相加得出项目风险因素的总分，总分越高，风险越大。 调查打分法的优点在于简单易懂、能节约时间，而且可以比较容易地识别主要的风险因素。

五、工程项目风险应对策略

风险回避	风险回避是指在完成项目风险分析与评价后，如果发现项目风险发生的概率很高，而且可能的损失也很大，又没有其他有效的对策来降低风险时，应采取放弃项目、放弃原有计划或改变目标等方法，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。
风险自留	风险自留是指项目风险保留在风险管理主体内部，通过采取内部控制措施等来化解风险或者对这些保留下来的项目风险不采取任何措施。风险自留与其他风险对策的根本区别在于：它不改变项目风险的客观性质，即既不改变项目风险的发生概率，也不改变项目风险潜在损失的严重性。风险自留可分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种。计划性风险自留的计划性主要体现在风险自留水平和损失支付方式两方面。
风险控制	风险控制工作可分为预防损失和减少损失两个方面
风险转移	风险分担的原则是：任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失控制的一方承担。风险转移的方法很多，主要包括非保险转移和保险转移两大类。非保险转移又称为合同转移，因为这种风险转移一般是通过签订合同的方式将项目风险转移给非保险人的对方当事人。项目风险最常见的非保险转移有以下三种情况： 1）业主将合同责任和风险转移给对方当事人。 2）承包商进行项目分包。 3）第三方担保。

例题：
1．下列表格中，不属于工程项目年度计划的是（ ）。
A 年度计划项目表 B 年度建设资金平衡表
C 年度设备平衡表 D 投资计划年度分配表
答案：D
解析：工程项目年度计划主要包括文字和表格两部分内容。其中表格包括年度计划项目表、年度竣工投产交付使用计划表、年度建设资金平衡表和年度设备平衡表。工程项目建设总进度计划的表格包括工程项目一览表、工程项目总进度计划、投资计划年度分配表和工程项目进度平衡表。
2．在项目实施中，激励、调动和发挥项目控制人员实现目标的积极性、创造性，这是工程项目目标控制的（ ）之一。
A．组织措施 B．技术措施
C．经济措施 D．合同措施
答案：A
解析：工程项目目标控制措施包括组织措施、技术措施、经济措施、合同措施。激励，调动和发挥项目控制人员实现目标的积极性、创造性，属于涉及到人的措施，是组织措施。在判断某一项行为属于哪一类措施时，一般而言，涉及到人的措施都是组织措施，涉及到技术方面的措施为技术措施，涉及到资金方面的措施为经济措施，涉及到合同方面的措施为合同措施。
3．下列关于工程项目目标控制方法的表述中正确的是（ ）。
A．直方图是一种用来寻找影响工程质量主要因素的有效工具
B．通过因果分析图，可以发现工程项目中的主要质量问题
C．S曲线与香蕉曲线都可以用来控制工程造价和工程进度
D．控制图法和直方图法分别属于质量控制的静态和动态分析方法
答案：C
解析：排列图是用来寻找影响工程（产品）质量主要因素的一种有效工具。因果分析图是用来寻找某种质量问题产生原因的有效工具。直方图和排列图属于静态分析方法，控制图是动态分析方法。香蕉曲线是两条S形曲线的叠加，因此，能控制的目标相同。
4．根据风险管理理论，工程建设中的风险分担的基本原则是（ ）。
A 工程建设中的风险应由业主和承包商平均分配
B 工程建设中的风险大部分应由业主承担
C 工程建设中的风险大部分应由承包商承担
D 业主和承包商谁有能力承担该风险，谁就承担该风险
答案：D
解析：根据风险管理的基本理论，项目的风险应由有关各方分担，而风险分担的原则是：任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失控制的一方承担。
5．下列属于风险识别方法的是（ ）。
A. 头脑风暴法 B. 访谈法 C. 财务报表法
D. S形曲线图法 E. 德尔菲法
答案：ABCE
解析：常见的风险识别方法包括专家调查法、财务报表法、初始风险清单法。其中专家调查法包括头脑风暴法、访谈法、德尔菲法。本题中的S形曲线图是工程项目进度控制和工程造价控制的方法，非风险识别方法。



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